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1. Il nostro impegno per la privacy
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La presente Informativa sulla privacy descrive il modo in cui trattiamo i dati personali dei nostri partner commerciali e (se il Partner commerciale è un'organizzazione o una persona giuridica) delle persone che agiscono in qualità di rappresentanti (inclusi dipendenti, collaboratori o firmatari autorizzati) o sono altrimenti collegate ai nostri partner commerciali («soggetti interessati» o «Lei»), quando Lei visita i nostri siti web, utilizza i nostri prodotti e servizi o le nostre applicazioni mobili, si registra per qualsiasi servizio («Servizi Vontobel») o interagisce in altro modo con noi (ad esempio in qualità di azionista o investitore).
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La preghiamo di leggere attentamente la presente Informativa sulla privacy prima di registrarsi o di utilizzare i Servizi Vontobel o prima di fornire qualsiasi dato personale. Poiché il trattamento dei Suoi dati personali può dipendere dai Servizi Vontobel da Lei richiesti o utilizzati, la presente Informativa sulla privacy si applica inoltre a qualsiasi informativa sulla privacy o termine specifico per i rispettivi Servizi Vontobel.
La preghiamo di inoltrare la presente Informativa sulla privacy anche ai rappresentanti autorizzati, ai beneficiari e agli aventi diritto, nonché a tutti gli altri soggetti interessati in relazione ai quali Lei ci ha già fornito o ci fornirà dati personali nell'ambito del nostro rapporto commerciale.
2. Titolare del trattamento e contatti
All'interno di Vontobel, Vontobel Holding AG e le sue società affiliate con cui Le ha un rapporto d'affari attuale o potenziale sono i titolari del trattamento dei Suoi dati personali. La responsabilità del trattamento dei dati personali, ai sensi delle leggi e dei regolamenti sulla protezione dei dati, ricade in ogni caso sull'entità del gruppo Vontobel che decide se e per quali finalità il trattamento viene effettuato e come viene eseguito («Titolare»).
Vontobel Holding AG
Gotthardstrasse 43
CH-8022 Zurigo
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3. Fonti e categorie di dati personali
Per le finalità descritte nella sezione 5, siamo autorizzati a raccogliere dati personali, nella misura consentita dalla legge, dalle seguenti fonti:
Le categorie di dati personali trattati possono essere le seguenti:
4. Categorie particolari di dati personali
Nella misura in cui trattiamo categorie particolari di dati personali o dati personali degni di particolare protezione1 relativi ai soggetti interessati, lo faremo solo se il trattamento è necessario per l’istituzione, l’esercizio o la difesa di un diritto legale, per motivi di interesse pubblico sostanziale, se Lei ha dato il Suo consenso esplicito a Vontobel per il trattamento di tali dati (ove legalmente consentito), oppure se siamo altrimenti autorizzati legalmente a trattare tali dati.
In tal senso, possiamo ad esempio trattare dati biometrici classificati come dati personali degni di particolare protezione. A questo proposito, Le chiederemo il Suo consenso in una procedura separata per ottenere un’identificazione biometrica (ad esempio Touch ID o un’altra identificazione biometrica) da utilizzare per l’accesso a determinate applicazioni.
5. Finalità e base giuridica del trattamento
Trattiamo i dati personali in conformità alle leggi e ai regolamenti sulla protezione dei dati, per i seguenti scopi:
5.1. Per adempiere gli obblighi contrattuali
Possiamo trattare i Suoi dati personali per fornire i servizi Vontobel ai nostri partner commerciali o per soddisfare obblighi precontrattuali. Il trattamento è determinato principalmente dal prodotto o servizio specifico (ad esempio finanziamento e pianificazione finanziaria, investimenti, pensioni, E-Banking, pianificazione della successione, crediti, titoli, depositi, o referral di clienti, ecc.) e può includere, ad esempio, la valutazione delle esigenze, la consulenza, la gestione patrimoniale e l’assistenza, nonché l’esecuzione di transazioni. Lei può trovare ulteriori dettagli sulle finalità del trattamento dei dati personali nei documenti contrattuali e nei termini e nelle condizioni pertinenti.
5.2. Per adempiere un obbligo legale o nel pubblico interesse
In qualità di istituto finanziario siamo soggetti a vari obblighi legali e/o normativi a livello locale e globale, come ad esempio i requisiti normativi bancari (ove applicabili), gli obblighi previsti dal diritto societario, gli obblighi statutari o altri requisiti legali/normativi.
Ciò può includere, ad esempio, obblighi legali e/o normativi di divulgazione, notifica e informativa alle autorità e ai tribunali, comprese le normative antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo (ad esempio lo scambio automatico di informazioni con le autorità fiscali estere, le procure pubbliche, ecc.) e altre valutazioni di idoneità e due diligence. Altre finalità del trattamento possono essere la valutazione della solvibilità, la verifica dell’identità e dell’età, le misure antifrode, l’adempimento di obblighi legali e normativi in materia fiscale (ad esempio l’informativa), l’adempimento degli obblighi previsti dal diritto societario (ad esempio la tenuta del registro delle azioni, la gestione e lo svolgimento delle assemblee generali e la distribuzione dei dividendi, la consegna delle relazioni semestrali e annuali), nonché la valutazione e la gestione dei rischi all’interno di Vontobel.
5.3. Per tutelare gli interessi legittimi
Ove necessario, possiamo trattare i Suoi dati personali per salvaguardare gli interessi legittimi perseguiti da noi o da terzi, che non pregiudicano indebitamente i Suoi interessi o diritti e le Sue libertà fondamentali; in particolare:
5.4. Sulla base del Suo consenso
Qualora Lei abbia acconsentito al trattamento dei dati personali per finalità specifiche (come l’analisi delle attività commerciali a fini di marketing, ecc.), la liceità di tale trattamento si basa sul Suo consenso.
Qualsiasi consenso concesso può essere revocato in qualsiasi momento. Le ricordiamo che la revoca ha effetto solo per il futuro. Qualsiasi trattamento effettuato prima della revoca non ne sarà influenzato.
6. Destinatari dei dati personali
In quanto istituto finanziario abbiamo il dovere di mantenere il segreto professionale1. Possiamo divulgare i Suoi dati personali ad altre società affiliate di Vontobel o a terzi solo per gli scopi elencati nella sezione 5, e solo se esiste una base legale elencata nella sezione 5.
In particolare, per gli scopi indicati nella sezione 5, possiamo incaricare prestatori di servizi che sono contrattualmente vincolati alla riservatezza, inclusi il segreto bancario o un altro segreto professionale (a seconda dei casi), e al rispetto delle nostre istruzioni ai sensi delle leggi e dei regolamenti sulla protezione dei dati.
In base a questi requisiti, i destinatari dei dati personali possono essere, ad esempio:
7. Trasferimento di dati personali all'estero
I Suoi dati personali possono essere trasferiti a paesi od organizzazioni internazionali al di fuori della Svizzera e dell’UE/SEE (i cosiddetti «Paesi terzi», che comprendono qualsiasi paese al di fuori dell’UE/SEE) solo se si applica una delle seguenti condizioni:
Per i trasferimenti di dati all’interno di Vontobel (comprese le entità e le succursali affiliate), un elenco dei Paesi in cui Vontobel opera a livello globale è disponibile qui: vontobel.com/locations
Nel contesto del trattamento dei dati commissionato (sezione 6), i Suoi dati personali saranno trasferiti a Paesi terzi solo se il Paese in questione (o il quadro normativo sulla protezione dei dati applicabile a tale Paese1) è considerato in grado di fornire un livello adeguato di protezione dei dati da parte delle autorità o istituzioni competenti, o in assenza di tale decisione di adeguatezza, se il destinatario garantisce una protezione adeguata sulla base delle garanzie previste dalle leggi e dai regolamenti sulla protezione dei dati (ad esempio, le Clausole contrattuali standard emanate dalla Commissione europea e adattate alle leggi locali, se necessario), o delle esenzioni previste dalle leggi e dai regolamenti sulla protezione dei dati (ad esempio, il Suo consenso esplicito).
Una copia delle garanzie appropriate è disponibile qui (si prega di notare che in alcune circostanze possono essere adattate al caso specifico) e può anche essere richiesta al nostro DPO del Gruppo (dpo.vontobelgroup@vontobel.com): vontobel.com/privacy-policy
8. Periodo di vonsercazione
Trattiamo e conserviamo i Suoi dati personali per tutto il tempo necessario all'adempimento dei nostri obblighi contrattuali e statutari. A questo proposito, va notato che il nostro rapporto commerciale è di solito un obbligo continuativo, che può durare per diversi anni. Abbiamo messo in atto processi per rivedere, in vari momenti, le diverse categorie di dati che conserviamo per garantire che il periodo di tempo di conservazione non sia eccessivo. Se non sono più necessari ai fini del trattamento (sezione 5), o se siamo altrimenti obbligati per legge a cancellarli, i dati vengono regolarmente cancellati, a meno che il loro ulteriore trattamento - per un periodo di tempo limitato - sia necessario per altri scopi legali o come può essere legittimo e legalmente consentito, come ad esempio:
9. I vostri diritti
9.1. In generale
In base alle leggi e ai regolamenti sulla protezione dei dati, i soggetti interessati hanno, a determinate condizioni, il diritto di informazione, il diritto di accesso, il diritto di rettifica, il diritto di cancellazione, il diritto di limitazione del trattamento, il diritto di opposizione e, se applicabile, il diritto alla portabilità dei dati.
Inoltre, se applicabile, Lei ha il diritto di presentare un reclamo a un'autorità di vigilanza competente.
Lei può revocare in qualsiasi momento il consenso fornito al trattamento dei dati personali. Si noti che il recesso avrà effetto solo in futuro. Qualsiasi trattamento effettuato prima della revoca non ne sarà influenzato.
9.2. Diritto di opposizione (in generale)
Lei ha il diritto di opporsi in qualsiasi momento, per motivi connessi alla Sua situazione particolare, al trattamento dei dati personali che La riguardano sulla base di un trattamento di interesse pubblico e per la salvaguardia di interessi legittimi; ciò include qualsiasi profilazione basata su tali disposizioni ai sensi del regolamento specifico. In caso di opposizione, non tratteremo più i Suoi dati personali, a meno che non possiamo dimostrare l'esistenza di motivi obbligatori e legittimi per il trattamento, che prevalgano sui Suoi interessi, i Suoi diritti e le Sue libertà, o nel caso in cui il trattamento serva a far valere, esercitare o difendere i Suoi interessi. Si noti che in questi casi potremmo non essere in grado di fornire servizi o mantenere un rapporto commerciale.
9.3. Diritto di opposizione al trattamento dei dati per finalità di marketing
In alcuni casi, possiamo trattare i Suoi dati personali per finalità di marketing diretto. Lei ha il diritto di opporsi in qualsiasi momento al trattamento dei dati personali che La riguardano per tali finalità di marketing, tra cui la profilazione nella misura in cui è connessa al marketing diretto. Se Lei si oppone al trattamento per finalità di marketing diretto, non tratteremo più i Suoi dati personali per tali finalità.
10. Obbligo di fornire dati personali
Nell'ambito del nostro rapporto d'affari, Lei deve fornire i dati personali necessari per l'instaurazione e la continuazione del rapporto commerciale e per l'adempimento dei relativi obblighi contrattuali, o che siamo obbligati per legge a raccogliere. Di norma, senza questi dati non potremmo stipulare alcun contratto o eseguire un ordine, oppure potremmo non essere più in grado di adempiere con i contratti in essere e di doverli conseguentemente rescindere.
In particolare, le normative antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo ci impongono di verificare la Sua identità prima di avviare il rapporto commerciale, ad esempio tramite la carta d'identità, e di registrare il nome, la data e il luogo di nascita, la nazionalità e l'indirizzo di residenza. Per consentirci di adempiere a questo obbligo di legge, Lei deve fornirci le informazioni e i documenti necessari e comunicarci senza indugio qualsiasi cambiamento che possa verificarsi nel corso del rapporto commerciale. Se Lei non ci fornisce le informazioni e i documenti necessari, non saremo autorizzati ad instaurare o continuare il rapporto commerciale richiesto.
11. Decisioni individuali automatizzate (compresa la profilazione)
Di norma, non prendiamo decisioni basate unicamente sul trattamento automatizzato per instaurare e implementare il rapporto commerciale. Se utilizziamo queste procedure in singoli casi, La informeremo separatamente, se tale informazione è richiesta dalla legge e dai regolamenti sulla protezione dei dati. In tal caso, Lei può, a determinate condizioni, avere il diritto di opporsi, di esprimere la Sua posizione e/o di chiedere che la decisione venga rivista da una persona fisica.
In alcuni casi, trattiamo i Suoi dati personali in modo automatizzato allo scopo di valutare alcuni aspetti personali che la riguardano («profiling»); in particolare, possiamo effettuare un profiling automatizzato:
12. Sicurezza dei dati
Tutto il personale Vontobel che tratta i dati personali deve rispettare le nostre direttive e regole interne in relazione al trattamento dei dati personali per proteggerli e garantirne la riservatezza.
Abbiamo inoltre implementato misure tecniche e organizzative adeguate per proteggere i dati personali contro la distruzione, la perdita, l'alterazione, l'uso improprio, la divulgazione o l'accesso non autorizzati, accidentali o illegali, nonché contro qualsiasi altra forma di trattamento illegale. Tali misure di sicurezza sono state implementate tenendo conto dello stato dell'arte della tecnologia, del loro costo di implementazione, dei rischi presentati dal trattamento e della natura dei dati personali, con particolare attenzione ai dati personali degni di particolare protezione. Per ulteriori informazioni, consultare il sito web:
13. Pubblicazioni e abbonamenti
Vontobel può comunicare con Lei tramite E-Mail o materiali fisici contenenti notizie, offerte promozionali, informazioni su eventi o servizi («Servizi di pubblicazione e abbonamento»), nel rispetto delle restrizioni previste dalle leggi e dai regolamenti applicabili. Se preferisce non ricevere i Servizi di pubblicazione e abbonamento da noi, Lei può «rinunciare» seguendo le apposite istruzioni contenute nel piè di pagina di ogni E-Mail o contattando Vontobel.
14. Cookie e servizi di analisi web
nostri siti web utilizzano vari tipi di cookie e strumenti di analisi web. Per ulteriori informazioni sull'uso dei cookies e degli strumenti di analisi web, consultare la nostra Cookie Policy:
vontobel.com/cookie-policy
15. Altri aspetti legislativi, tra cui la registrazione telefonica
Al fine di rispettare le leggi e i regolamenti applicabili, ad esempio la Direttiva 2014/65/UE del Parlamento europeo (MIFID II), potremmo essere obbligati a registrare le conversazioni telefoniche con riferimento alle operazioni concluse nell'ambito della prestazione dei nostri servizi. Per ulteriori informazioni sul trattamento dei Suoi dati personali a questo proposito, La invitiamo a consultare la nostra informativa completa all'indirizzo: vontobel.com/mifid
16. Contatto
La preghiamo di comunicarci se non soddisfiamo le Sue aspettative in merito al trattamento dei dati personali o se desidera presentare un reclamo sulle nostre pratiche di protezione dei dati; in questo modo avremo l'opportunità di esaminare il Suo problema e apportare miglioramenti, se necessario.
Potete contattarci utilizzando il nostro modulo online (vontobel.com/data-privacy-request-form) o inviando la vostra richiesta a uno degli indirizzi di posta elettronica del RPD o per posta ordinaria ai punti di contatto indicati nella sezione 2.
17. Modifiche all'Informativa sulla privacy
La presente Informativa sulla privacy è stata aggiornata l'ultima volta il 1 settembre 2023. La versione applicabile è disponibile sul nostro sito web. Vontobel si riserva il diritto di modificare periodicamente la presente Informativa sulla privacy e La informerà di tale modifica in modo appropriato (ad esempio tramite il nostro sito web).